32 單元掌握被動理財，打造理想生活的財務計畫與決策

0 seconds of 2 minutes, 12 secondsVolume 0%

00:00

02:12

32 單元掌握被動理財，打造理想生活的財務計畫與決策

這堂「被動理財課」將帶你從理解金錢、「設計」出屬於你的美好生活目標、到「一目暸然」的財務儀表板，完整規劃出你的理想生活財務計畫！ 1️⃣ 深入淺出輕鬆學會 #被動理財的核心原理 2️⃣ 用 #自我身份識別設計出美好生活目標 3️⃣ 用 #貝殼合約量化美好生活、制定財務目標 4️⃣ 用 #財務儀表板一目瞭然管理金錢流動性

Hahow AI 學習升級

828 人已購買

4.3

(9)

關於課程

課程包含

包含 5 章 32 單元、1 項作業

課程時長

6 時 10 分鐘

課程總人數

828 位同學

觀看限制

不限觀看次數，還會附贈完課證書

學習升級

Hahow AI 學習助教

無需額外付費

即時問答、重點整理、測驗理解，讓知識派上用場

課程內容

【被動理財工作坊】10/15 課前體驗會，主打「20位+ KOL 五星好評推薦」，現場回饋包含「自動化財務儀表板太強大!!」、理財課具系統性，並能更清楚規劃未來財務。

「好評推薦」收錄六則五星評價：美股夢想家創辦人、投資沙岸的撿貝人、凡鳥手札創辦人、摩股史塔克、夏綠蒂聊投資與 Freddy Business & Research，分享科學決策、理財觀念與人生財務規劃的學習收穫。

退休生活費用試算：基本生活費每月1.5萬、15年需270萬，平均醫療費每年6萬需90萬，外籍看護每月3.5萬、8年需336萬，合計退休需準備696萬；圖片提醒現在開始理財規劃。

「掌握用錢的方式與決策框架」課程介紹，以目標設定、量化執行、財務工具打造可執行方案，主打新世代「被動理財」觀念；講師為美國金融日記創辦人 Chris 與 Fugle 富果首席研究員 Min。

「被動理財」以美好生活為出發點，先估算所需金錢，再建立財務儀表板，規劃資產、收入、支出、生活理財與財務議題，從夢想生活出發實踐理想生活，有別於傳統的賺錢投資導向。

「被動理財」課程以六大生活情境探討財務議題：負債開局、朋友來借錢、租房到買房、計劃趕不上變化、擁抱複利力量與保險規劃，建立完整理財規劃系統與財務工具模板。

推薦人曼報 Manny 分享，Chris 透過「32單元掌握被動理財」整合資產、消費、合約、現金、未來、財務評級與流動性，建立完整的財務儀表板觀念，邀請收聽 Podcast。

想更清楚「被動理財」是什麼、有什麼具體幫助？聽聽曼報 Manny 開場 5 分鐘精彩說明👉
Podcast 曼報 Manny's Newsletter EP53｜如何做出偉大的成就（How to Do Great Work）

完整人生案例「Richard & John」對照兩種生活目標：Richard以小資小額生活為基礎，John進行進階補充與複雜財務決策；搭配超實用財務儀表板 Excel 試算表範本，具備簡單易上手、自動生成報表與個人化細節。

最全面專業的「自動化儀表板」—帶你一步步實現夢想藍圖，整合收入支出、資產配置、現金流與年度比較等圓餅圖、柱狀圖及長條圖，呈現財務數據總覽與分析。

「用財務儀表板有效掌握人生財務計畫」課程模板涵蓋七大主題：資本、預期消費、決策主控台、合約責任、流動性分析、預期未來，以及財務狀況與流動信評級，建立現金流、投資、風險管理與資產配置框架。

用決策主控台規劃財務決策，以資產配置為例，示範決定配置金額、挑戰有預測性的投資組合、決定配置比例與預測報酬，最後配置 75% 股票 ETF、25% 債券 ETF，並換取現金 $550,000。

課程適合剛入門、怕麻煩、重視規劃或有夢想的學習者：從理論、案例分析到實作，建立人生第一份財務計畫，透過財務儀表板掌握規劃，以被動理財解構夢想生活的財務議題，告別窮忙，打造理想生活；美國金融日記。

「問題回覆與作業」章節標題置於米黃色背景中央，背景帶有鈔票線稿、手寫字跡與半透明幾何色帶裝飾。

課程將提供「財務儀表板」範本，是已經套好財務公式的試算表，可線上雲端使用，也可以下載 excel 版本。

本課程作業為依照課程教學，在儀表板上填入數字，完成財務規劃。

2023.12.20 開課後半年內，老師將定期回覆學生繳交的儀表板，並給予建議。

【提醒】財務儀表板涉及個人金錢規劃，包含收入、支出、投資、大筆金錢預算，涉及隱私部分請謹慎考量

哪些人適合這堂課？

－剛入門的你：由理論、案例分析到實作，擬定人生第一份財務計畫－怕麻煩的你：最省事的被動理財，一次規劃，即可長久維持－有夢想的你：以終為始的被動理財，目標明確更容易活出美好生活

你可以學到

・一生受用的「決策框架」：用科學的方式規劃金錢，有條有理的下決策判斷・以終為始的「一致性」財務計畫：一次規劃，就能對抗人生的變化與不確定性・「容易上手」的財務工具模板：透過課程提供的範本，快速建立你的財務儀表板

上課前的準備

需要準備的工具 / 軟體（若購買課程前不清楚版本是否支援，請先留言與老師確認。）

你只需要： 1. 可以上網的電腦或平板 2. 紙筆或是任何可以幫助您紀錄的工具 3. EXCEL 軟體

需要具備的背景知識

不需要特定的背景知識。需要有強烈的求知好奇心，期待用理財梳理人生大小事，美國金融日記會一步一步帶著大家認識投資科學，掌握你的投資預期報酬、建立屬於你的最佳投資組合與資產配置。

單元一覽

5 章 32 單元｜總時長 370 分鐘

全部展開

準備篇｜課程設計與背景知識

單元 1 - 如何使用被動理財、實現美好生活計劃？