不知道適合哪種 ETF？七大 ETF 種類投資介紹

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ETF 在金融市場一直是熱門商品，如在台灣大家談到 ETF 一定會提到的 0056（元大高股息）或是 0050（台灣 50）。但 ETF 究竟是什麼？常聽到指數型 ETF、槓桿型 ETF 等不同種類，這些分類之間又有什麼差別呢？以下我們整理了七種最常見的 ETF，讓大家可根據自己的投資策略選擇最適合的 ETF 類別！

ETF 的核心概念為分散風險

ETF 是一種在交易所掛牌並且進行交易的基金，交易方式與股票相同，但結構上與共同基金一樣。ETF 三個字各自代表：E = Exchange，為證券交易所，是 ETF 掛牌上市地方，像紐約證券交易所、納斯達克證券交易所或台灣證券交易所。T = Traded，ETF 是在交易所進行交易的。F = Fund，所以 ETF 也是一種基金。簡單來說，ETF 可以理解為集結投資人們的投資金額去購買股票，也因此 ETF 最大的優點在於可以分散風險， ETF 組合內的個股們在同一時間點暴跌的機率並不高。

ETF 可以大致先分為主動型 ETF 及被動型 ETF，主動型 ETF 意旨由經理人團隊選擇好標的後放到交易所供人投資，通常伴隨較高的管理費。而被動型 ETF 則是選取某一標的指數作為追蹤目標，再根據固定原則調整標的比重。大部分常見的 ETF 都屬於被動型 ETF。

想長期穩健投資，可考慮股票型、REITs ETF

另外，又可以資產類別將 ETF 分類，以下整理最常見的七種 ETF！

股票型 ETF

追蹤股票指數，類別又可細分為區域型、單一國家型、產業型、投資風格如成長型 ETF 等。這種類型的 ETF 因為追蹤大盤，又被視為是最安全的 ETF 投資類型。就算該檔 ETF 的股票下跌，投資人也可以繼續領配息，對於希望長期穩健投資的人，股票型 ETF 很值得考慮。

債券型 ETF

追蹤債券指數，類別又可細分為發行單位如：公司債、國債、市場分類、或依風險分類。投資策略較保守的投資人可從最安全的國債開始入手，而可承受較大投資風險的投資人則可入手高風險高配息的高收益債。

期貨／商品型 ETF

此種類別為 ETF 與共同基金的不同之處，共同基金只能投資股票及債券，但 ETF 可以投資石油或黃金等原物料期貨。追蹤期貨或商品指數，類別又可細分為能源、貴金屬、農產品等。一般在通貨膨脹時這類原物料的價格會先反應、波動大，算是風險較高的投資，但同時報酬率也很高，通常這類投資標的適合短期操作，不適合長期持有。

貨幣型 ETF

追蹤各國貨幣指數，可依貨幣分類，如美金、歐元等。各國貨幣常因經濟策略、國際局勢等因素影響，但全球最重要的幾種貨幣如美元、歐元等波動不會太大，長期而言此種 ETF 的報酬偏平緩。

不動產投資信託 ETF

追蹤 REITs，以國家或地區分類，如美國 REITs。此種 ETF 讓投資人擁有以小資產投資不動產的機會。此種投資標的包含房地產、商辦，及任何能夠收租的土地。此種類型的 ETF 較穩定，在台灣 REITs ETF 每年會分配利息，因此投資此種 ETF 每年都能有穩定的現金股利收入。

加密貨幣 ETF

追蹤加密貨幣價格。近年來加密貨幣市場蓬勃發展，暴漲的新聞時有所聞，但還是有一定程度的波動，也因此這種由加密貨幣投資標的組成的 ETF 本身就具有高風險的特性，適合對加密貨幣市場有一定程度了解及願意承受高風險的投資人。

槓桿及反向型 ETF

追蹤有槓桿或反向特性的指數，這也是 ETF 與基金的不同之處，可以操作風格分類如槓桿型、反向型。槓桿型 ETF 顧名思義有放大獲利的特性，但同時也有放大虧損的缺點，因此這類型較高風險的 ETF 不建議投資人長期持有。

根據不同的 ETF 種類，投資人即可根據自己的投資喜好決定投資哪種 ETF 分類。假設你平常就喜歡研究不同商品如黃金、大豆等的走勢，那商品型 ETF 就非常適合你。若你是投資新手，期望穩健投資的話，可以考慮像是 S&P500 這類涵蓋美國最好 500 間跨足各產業的公司。

若你還想更深入了解如何將 ETF 的投資策略佈局全球，可以參考10 單元 ETF 必修攻略，全球投資教戰守則！ 以及ETF 投資全球：帶你量身打造專屬資產配置。

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