小蛙同學

2024/07/11

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教你用 Excel 表格輕鬆記帳，朝財務自由之路前進！

養成良好的理財習慣，可以先從「記帳」開始！本文要來介紹如何用 Excel 記帳，逐步帶領你設定 Google 試算表，輕鬆迎接財務豐盛之路。

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投資風氣盛行，許多人想透過投資金融商品增加收入。如果想進入投資的世界，整理好自身財務狀況是第一步。那麼，該如何進行理財呢？或許可以先從「記帳」開始！記帳是最簡單、直接可以了解自身財務狀況的工作。以下，我們想和你分享一項輕鬆且有效率的記帳方式：使用 Excel 記帳。

使用 Excel 記帳的好處

使用 Excel 記帳的好處
使用 Excel 記帳有許多好處， Excel 提供使用者更靈活、有效率的分析方法，內建的圖表可以使管理財務更方便。以下，我們也列舉幾項使用 Excel 記帳帶來的好處：

① 超優秀的計算與分析能力

使用 Excel 記帳，首推原因一定是：強大的計算公式！Excel 可以幫助使用者利用豐富的公式，快速計算出總收入、總支出、餘額等數據，減少手動計算的錯誤，還可以根據自己的偏好設計不同的記帳模板，添加不同的欄位和分類。
使用 Excel 記帳產出的數據，不僅可以在 Windows 和 Mac 系統上可用，還可以保存在電腦、雲端中，易於儲存、備份和分享的特性，方便你能隨時隨地安心的記帳 ☞ 補充：如果想更高效率的使用 Excel 記帳功能，可以利用 VBA（Visual Basic for Applications，Hahow 也有相關的課程：玩轉數據與資料：Excel VBA 入門教學）進行編程，操作更多自動化功能，實現數據的流動，提高工作效率。

② 清晰明瞭的圖表功能

除了方便的公式，使用 Excel 記帳的優點第二項：使人一目了然的圖表工具。使用者可以透過Excel 樞紐分析表、圖表等工具（如折線圖、柱狀圖、餅圖）將數據視覺化，以圖表展示收入、支出和餘額的變化趨勢，以更直觀的方式了解財務狀況。

③ 乘風破浪的數據召喚術

Excel 令人讚嘆的除了萬能的公式，還有「篩選和排序」這兩項好用的功能！篩選功能可根據不同的標準（如日期、類別）快速分析特定的記錄；排序功能則可按日期、金額等對記錄進行排序，便於查看和管理。使用 Excel 記帳能協助使用者在極短的時間內快速找出所需資料，讓你在面對龐大的數據海時，以更有效率的方式進行理財規劃。

④ 邊記帳邊學習～叫我計畫通！

使用 Excel 記帳有助於提高 Excel 技能，這些技能在工作和生活領域也非常實用。Excel 大部分功能都是免費的（如，Google Sheets ）使用 Excel 記帳除了能理財，還可以提升工作能力、帶動生活前往高品質的方向發展，實在是一項低成本、高獲得的選擇！

怎麼用 Excel 記帳

在了解使用 Excel 記帳的優點後，以下我們要來逐步示範如何使用 Excel 表格記帳。
☞ 為了方便使用者操作，我們將以 Excel 雲端版本：Google 試算表為示範案例。

Step 1. 建立 Excel 表格

建立 Excel 表格
① 打開 Excel 並建立一個新的表格。
② 在第一行設定欄位名稱，例如，日期、項目、支出、當天支出、備註、每月支出……等欄位。
③ 選擇第一行並添加背景顏色，以便區分欄位名稱。

Step 2. 建立下拉式選單

建立下拉式選單

① 建立下拉式選單。例如，食、衣、住、行、信用卡費、水費、電話費……等欄位。
☞ 輸入選單內容後，選擇 B2 儲存格 → 資料 → 資料驗證 → 設定
☞ 選擇 B2 儲存格 → 資料 → 資料驗證 → 資料驗證規則
☞ 點選新增規則 → 條件輸入「下拉式選單（來自某範圍）」→ 選擇 I2 到 I11 → 按下完成即可
② 點選 B2 儲存格確認設定完成，再按住 B2 右下角複製，讓底下欄位都擁有下拉式選單。

Step 3. 使用公式

使用公式
① 設定每月支出的公式：
☞ 點選 G2 → 輸入公式 =SUM(C:C) → 將所有的 C 欄加起來
② 設定當天支出公式點選 D2 儲存格 → 寫入當天支出的公式：=SUMIF(A:A,A2,C:C) → 完成後往下拉即可

Step 4. 製作圖表

製作圖表
① 首先選擇資料範圍（A1 到 D12）
② 點選插入 → 圓餅圖 → 選擇圓餅圖樣式
③ 值選擇「移除」→ 在標籤下勾選「匯總」

Step 5. 製作樞紐分析圖

製作樞紐分析圖
① 選擇資料（A1:D13）→ 插入 → 資料透視表 → 樞紐分析圖
② 將圖表存在 L1 儲存格 → 確定
③ 列選擇「項目」，值選擇「支出」
④ 製作圖表：選擇資料（L1:M10）→ 點選插入 → 圖表 → 圓餅圖

Step 6. 複製表單

① 最後將工作表命名：點選工作表按右鍵 ☞ 重新命名為 2024.7
② 如需要製作下個月記帳表單，只要點選右鍵，複製本月表單，命名為 2024.8 即可。

Excel 記帳模板：滿月記帳法

以下想分享柴鼠兄弟的「滿月記帳法」。滿月記帳法強調「每月一次」的系統化記帳和檢視方式，適合想定期檢視和管理財務狀況的人。其優點如下：
① 定期記帳：每月一次記錄所有的收入和支出，可以避免每日記帳造成「流水帳」的情形，同時保證數據的完整性。
② 更有系統：每月檢視一次財務狀況，分析收入、支出和結餘，制定更符合自身需求的財務計劃。
③ 簡單好上手：不需要每天記錄開銷，減少了瑣碎記帳帶來的負擔，適合工作繁忙或不習慣每天記帳的人。

滿月記帳法教學

Step 1. 建立一個 Excel 記帳表。

☞ 內容包括：日期、收入/支出、項目、金額、說明……等欄位。
☞ 也可直接使用柴鼠兄弟提供的 Excel 記帳模板：下載位置。

Step 2. 開始記錄

☞ 在每月的固定時間（如，每月月底或月初）記錄過去一個月的所有收入和支出。

Step 3. 分類和總結

☞ 將收支按類別進行分類（如，薪水、投資收入、日常開支、娛樂消費……等），計算每個類別的總金額，並匯總整個月的總收入、總支出和結餘。

Step 4. 分析檢視

☞ 分析每個月的財務狀況，找出支出過高的項目或節省空間，並根據分析結果，調整下一月的財務計劃和預算。

Step 5. 設定目標

☞ 根據每月的財務檢視結果，設定短期和長期的財務目標，如，增加儲蓄、減少某類開支、計劃投資……等。

記帳的好處

最後，總結一下記帳可以帶來的好處：
記帳的好處

① 為自己進行收支健檢

記帳可以幫助你掌握自身財務狀況，透過收入與支出數據了解自身經濟實力。紀錄與分析支出情形，可以幫著自己了解每筆收入來源，同時找出節省不必要花費的方法，進而達到減少債務；定期記帳還可以了解自身財務的健康程度、強化理財意識，透過訓練理財的敏感度有意識的為自己的財務生涯進行規劃。熟悉記帳的流程，你就能輕鬆地成為自己的理財規劃師！