想掌握投資趨勢？小資族必備 5 個重要觀念，伴你征戰投資沙場

物價齊漲只有薪水不漲，想增加被動收入又不知道從何起手嗎？本篇帶你了解 5 個基本且重要的投資心法及觀念，投資新手也能立即上手！

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財富自由是每個現代人都在追求的，然而大部分的人單靠「必須持續付出勞力能能得到報酬」的「主動收入」很有可能始終無法達成。於是，我們希望靠著投資金融組合產品、股票等方式創造被動收入。然而，高報酬帶來的高風險，我們究竟應該如何在茫茫投資市場裡倖存？以下讓我們一起了解 5 個正確的觀念，它們就是達成財富自由最好的墊腳石！

一、總體經濟學的基本面如何輔助投資決策？

一個國家的基本面就像是國家的體質，包含了政府政策、消費、GDP、就業、投資，都是組成基本面的元素之一。而被喻為「 20 世紀最重要的金融史上最成功的投資者之一」的科斯托蘭尼將基本面和股市做了一個「人與狗」的比喻：人就像是基本面，股市則是狗，當人在遛狗時，人在走到終點之前，狗可能因為跑來跑去而反覆地來回數次。就像是基本面和股市一般，基本面朝一個方向穩定前進的時候，股市卻可能隨時不斷地在上下波動。

那總體經濟學的基本面又可以怎麼幫助我們進行投資呢？

從美國基本面指數和美股 S&P 500 的圖中可以發現，當基本面在零軸以上的時候，股市穩定向上成長；相對的，當基本面在零軸以下時，股市產生崩盤的狀況。因此，深入了解基本面，才能正確掌握進退場的時機。

再次引用科斯托蘭尼的名言：「有遠見的投資者密切注意各種基本面因素，如金融和貸款政策、利率、經濟擴充、國際局勢、貿易收入、經營報告等，不會受到次要的日常新聞影響。他制定周密的計劃和策略，根據每天發生的事情進行調整。」

投資決策
圖片來源：15 單元看懂經濟運行，掌握全球投資趨勢

二、可能透過基本面去預測嗎？

既然大師科斯托蘭尼都說：「根據每天發生的事情進行調整」，是不是也意味著我們可以透過基本面進行股市的預測？然而正如算命師也不會斬荊截鐵地告訴我們命運的答案，我們也永遠不會知道未來「必定」會發生什麼事情，因為未來本來就不應該被視為一個註定會發生，而且還能被預測的結果，未來，是一連串可能性的組合、機率的分佈。

明天的股市只有三種可能，上升、持平、或是下跌，我們要如何知道哪一個的可能性、機率比較高，要如何增加投資的勝率，就在於我們要知道的比別人更多一點。透過解讀全球現況、了解、關注政治、經濟，甚至歷史的研究掌握基本面的趨勢，當我們越了解基本面的走向，我們就能比別人有更大的機會勝出。

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圖片來源：15 單元看懂經濟運行，掌握全球投資趨勢

三、資金調控就是勝出的關鍵

除了透過了解基本面趨勢，以掌握進退場時機之外，無論趨勢明不明顯我們都可以透過「資金調控」來獲得最大的勝率。

所謂「雞蛋別放在同一個籃子裡」正是在講述資金調控／部位調控的概念。一般投資將所有的資金都放在同一個投資商品，任該市場的起伏宰割，而更聰明的投資者，依據不同的狀況、觀察不同的投資標的，動態調整投資組合，如此一來就能達成最高的報酬，最低的風險。

「控制你的部位，而不是控制你的價位」，投資從來不是等待某一支股票或是投資型商品漲到期待的價格才買進或賣出，而是根據長期的觀察及累積的經驗，調控不同組合的部位，以達到最高的勝率。

四、做多優於做空，多頭優於空頭

「多」在股市代表的意思就是代表「漲」，而「空」就是代表「跌」，因此「做多」就是投資人認為某股票可能上漲，因此進行操作獲利，至於做空就是相反。而在股市熱絡時，許多交易人擠在小小的證券行，遠遠看去只看到一顆顆頭，因此將股市大漲時稱為「多頭」，相對則是「空頭」。然而，無論做多與做空，都必須謹記原則：「避開空頭」。在空頭時期掌握現金，等待時機再次出手。

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圖片來源：Hahow 圖庫