Hi 大家好，我是 Raymond，原本是一位傳統金融的投資者，2017 年開始加密貨幣投資。

很多人都認為加密貨幣波動很大，以及充滿不少詐騙，這是很好的風險觀念。
例如最近和魷魚遊戲同名的加密貨幣 SQUID，就在幾個小時內，從 30 塊飆漲至 2800 塊，接著直接歸零......

在一個新科技、新趨勢出現時，總是充滿許多詐騙，但同時也存在很多機會，例如 30 年前網路剛出現時，由於大部分的人對網路很不熟悉，因此也不敢在網路上購買東西，擔心會被詐騙。
但誰也沒想到 30 年後的現在，網路購物是非常自然的事情，早期就切入電商的 Amazon 成為世界上最強大的公司之一。

而在 2008 金融海嘯誕生的比特幣，從一開始各國政府的消極打壓，到現在正視其影響力而積極立法監管，
以及有越來越多世界頂尖的公司持有比特幣和支援付款，這些都證明了加密貨幣逐漸走上正軌。

所以現在，你可以選擇開始了解學習，投資自己來站在加密貨幣早期的風口上

並可以嘗試分配一點資產來嘗試加密貨幣，如果未來加密貨幣蓬勃發展，你也參與在其中，獲得成長的利潤；
如果加密貨幣失敗了，你也不會有太大的損失，下檔風險有限，但上檔卻有很大的潛力。

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我在 2017 年購買人生第一顆以太幣、參與比特幣挖礦，開始做起加密貨幣投資。
這兩年我開始研究高風險高獲利的 Defi，低風險收租金的穩定幣放貸，以及 24 小時產生利潤的加密貨幣自動交易機器人......

你或許會好奇，進入加密貨幣世界時，應該要先有哪些觀念和心態呢？
以下分成資金控管、選幣及投資策略三個部分和你分享我的觀點：

重點一、資金控管

在踏入未知的領域時，我們都是期待但又怕受傷害的，因此你可以先投入一部分不會馬上用到的閒錢，等到你越來越了解加密貨幣後，再持續投入資金。

許多人看到部分加密貨幣漲幅可到 100 倍，甚至 1000 倍，就急忙將資金 All in 投入，夢想有一天 10000 變 1 億，但要是遇上詐騙，例如買到前面所說的 SQUID，就會直接虧掉好幾年辛苦上班的錢......

因此適當的資金控管，可以幫助你穩定投資心態，只投入部分不會馬上用到的閒錢，不會焦慮到影響生活，才能夠長期在幣圈持續學習

重點二、選幣

加密貨幣大致可分為 4 種：公鏈幣、項目幣、穩定幣以及平台幣，本文主要講解公鏈幣和項目幣。

💭 公鏈幣

以 BTC（比特幣-比特幣公鏈）、ETH（以太幣-以太坊公鏈）、SOL（Solana-Solana公鏈）為代表。

你可以想像公鏈就是一個像湯姆熊一樣的遊樂場，當你進入遊樂場，你必須先持有代幣，才能去玩遊戲機台，同樣的，當你進入以太坊，你也必須先持有 ETH 才可以使用以太坊的項目。

我們可以用很多方式來評估一個遊樂場的好壞，例如裡面的遊戲機台數量、種類和遊戲有趣程度等，而在目前的公鏈中，以太坊有最多的項目和類別，可以幫投資人帶來很好的收益，或是實際解決問題，因此有非常多的資金投入在以太坊中。

從下圖可以看到在 2019 年底，在以太坊上運作的資金才 6 億美金，現在已經成長到 1800 億。

這就像一個優秀的遊樂場，裡面有很多有趣的遊戲，因此吸引許多遊客換代幣；
同時越來越多的遊客，也會讓遊戲設計師想把自己的遊戲機台放在這個遊樂場、增加遊戲的種類，
以此形成顧客和供應者之間正向循環，這樣的結果也會讓遊樂場的代幣價格持續上升。

下圖中可看到 ETH 的價格從 2019 年底 150 美金，漲到現在接近 5000 美金

因此我認為在選幣上，公鏈幣、尤其是 ETH 和目前也在快速成長的 SOL，CP 值是最好的，
不需要花太多時間研究，只要知道加密貨幣世界持續成長，ETH、SOL、BTC 也會上漲

💭 項目幣

相對的，項目幣就像是遊樂場的遊戲機台。一個好的遊戲機台要能夠吸引遊客，就要看遊戲是否有趣，而且不會玩到一半就故障，讓大家覺得自己的錢被吃掉。
同理，在公鏈上的項目要吸引用戶，也是要能持續為用戶創造價值，例如給用戶好的報酬率、讓資金可以更靈活運用，或是解決其他問題，用戶才會願意把資金投入到這個項目，項目也才會有收入並持續成長。

但我不推薦大家投資項目幣，主要是因為要研究項目實在需要花太多時間。 要研究項目如何運作、如何賺錢、帶給用戶什麼價值，甚至還需要看程式碼。

除此之外，每天可能都有幾十個新項目出來，要從這麼多項目找到黃金，對於不是全職交易的人實在不容易做到，
更多的情況是大家都不知道自己投資的項目是做什麼的，只看到幣價漲就趕快投入，最後套牢虧損

重點三、投資策略

在加密貨幣世界裡，有非常多種獲取利潤的方式，但其實不需要去過度追求各種投資機會，

大道至簡，掌握好最簡單的方式，即可有超過傳統金融的好報酬

💭 長期持有，或是定期定額

只要加密貨幣市場持續向上，你的部位也會成長，並且加密貨幣還在早期階段，雖然不容易像最一開始 100 倍、1000 倍成長，但在這幾年贏過傳統金融的機率是非常高的。

💭 短線交易，自動交易機器人

如果你平常投資股票時容易受情緒影響，很容易擔心沒跟上就買在高點，再因為恐慌砍在低點，那麼你可以選擇使用交易機器人，幫你在區間內自動買低賣高，而且也不用盯盤。只要在你需要用錢時，隨時關掉機器人提取利潤。

大家都害怕波動，而交易機器人讓你跟波動成為朋友，幣價越波動，你賺得越多。

我之前為了幫同學實測績效，投入 1000 美金開一個最簡單、完全不用設定的網格交易機器人。
目前運行 38 天，已實現利潤為 43.0147 美金，換算成年化報酬率約為 42.72%，遠高於許多傳統金融的投資。

💭 長線收租，穩定幣放貸

一般在幣圈所說的穩定幣是指錨定美金的加密貨幣，也就是加密貨幣版本的美金，目前以 USDT 為最主要的穩定幣。

如果你只要幣價有波動就會擔心，可以全部持有 USDT 來做放貸，也就是借錢給別人，目前利率也是可以到 10% 以上。每天 9:30 這個時間，別人趕著上班，而你則是看到自己又收了多少利息。

很多人會對加密貨幣高利率產生疑惑，認為「怎麼可能有這麼高的利率？」「是不是騙局？」

但你知道嗎？在幾十年前，台灣也有過高利率的時代，定存一個月以上就能獲得 5%~11% 的年化利率，如果存的時間更久，甚至可以到 14%、15%。

資料來源：合作金庫銀行

「這些利率都是騙局嗎？」不會，因為當時的時空背景是經濟蓬勃發展，有太多比銀行利率更好的投資機會，而這就是現在的加密貨幣世界，即使你手中持有 USDT，借錢給別人，也都有很好的報酬率。

未來五年內，也將會有越來越多世界級的公司持有加密貨幣。你越早了解加密貨幣，就能比這些大公司更早站在風口，獲得加密貨幣成長的紅利。

波動大、詐騙多，是加密貨幣的一部分，但正確的理解加密貨幣，它可以是很好的投資方式。

在我的課程【加密貨幣新手攻略｜從買賣入門到自動交易】裡，我會進一步分享加密貨幣的知識、投資方法，讓同學能安心的踏入加密貨幣世界，了解風險後再選擇適合自己的投資方式。

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