2021/11/16
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Allen Liu 劉曣全：新手最快獲利且最安全的交易模式，就是程式交易
程式交易可以是輔助工具也可以是獨立運作的決策核心，它最大的優勢是克服人性弱點，也就是一般交易人虧損的主因。
由「金融市場」入，從「程式交易」出－課程的設計用意
在〈金融市場 x 程式交易：通往財富自由之路〉一課當中，我將這堂課程切分為「金融市場」與「程式交易」二種層次，從基礎的「金融市場」切入課程，再收於「程式交易」。這樣設計的用意是，交易像一種運動，需要時間學習與練習，大眾普遍需要走過數年的辛苦路，配上良好的學習能力與毅力等各種特質，最終才可能與市場打出好球。
這堂課程長達 41 小時，對於現在線上課程而言是少見的長，當初這樣設計課程是由於金融市場知識相當龐大，其實無法用少數幾個小時得到充分的認識，因此課程比較屬於一層一層的知識堆疊，時數也略高於多數課程。
一位交易新手初踏金融市場，要最快達到獲利且安全許多的交易模式，就是直接學習程式交易。與此同時也能透過對程式交易的了解，更深入的了解金融市場行情的變化。
金融的摸索之路：選擇「程式交易」的原因
起初我接觸交易時，投入了大量的時間在看盤外，也盡量閱讀所有能接觸到的相關知識，包括國內國外的許多書籍、財經節目、網路論壇等。同時嘗試不同的商品（股票、期貨、選擇權）與交易方式。
後來了解到程式交易於台灣緩慢崛起，剛好本身就讀資訊工程，於是開始了對程式交易的研究。 隨著對程式交易的了解越多，越是能了解到程式交易的必要性。 交易像是一種運動，也許在多年的努力練習下，可以交手出好球，但除非有著以交易作為職業的決心與毅力，否則一般人無法永遠以最佳狀態上場，因此程式交易是一個明顯且必須的解答。
遇到投資低谷，應該如何自處？Allen 老師的人生建議
交易失利是所有交易者的必經之路。
我過去曾經密切測試股票當沖，但嘗試過後覺得難度過高，太需要狀態良好的高度注意力等，並非長久之計，所以後來選擇放棄，不花太多時間在研究這件事上。在這個過程中，我思考的並不是如何將錢「贏回來」，而是想著這東西到底能不能獲利，合理不合理等等。盡量客觀的思考，進而調整未來努力的方向。
遇到投資低谷時的自處方式，我將建議歸結成以下兩點：
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學習盡可能客觀思考：許多人會為了「贏回來」，而在不確定的狀況下持續高度交易，這是最大的錯誤。
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虧損表示原先判斷錯誤，也就是行情走法與預想不同，此時合理的選擇應該是減少交易(量/頻率)，等到較有把握才重新下單。
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合理評估自己是否適合交易：如果沒有時間學習，或無法穩定付諸市場良好狀態應對，應盡早學習程式交易，或改為長期投資。
「程式交易」是輔助工具還是另一個決策的核心？
老師曾提到市場交易是場「理性與感性的拔河」，對您來說，程式交易是否幫助這場拔河找到了平衡點？
交易上最大的問題在於人性弱點無法克服，而程式交易是解藥。 程式交易可以是輔助工具也可以是獨立運作的決策核心，它最大的優勢是克服人性弱點，也就是一般交易人虧損的主因，例如不停損。
一般人自己買賣，進行主觀交易，需要長時間的練習、經驗，再加上個性上理性判斷、不因個人持單方向而偏袒判斷的特質相互加成，才可能有好的成果。程式交易則克服了這些問題，幾乎是以純科學的角度進行交易，比起主觀交易，可以說是安全很多的交易方式。
尤其在主觀交易上，進行越高頻率的交易就需要越大量的時間投入看盤、分析，這也是大部分人無法勝任的原因之一。相較下程式交易可達到的全自動交易，則是人們最可能透過交易獲利，且投入最少時間、安全性最高的交易方式。
是投資明燈，還是詐騙推銷？看待網路資訊氾濫的方式！
當今網路資訊氾濫，從臉書到 telegram 群組都有許多真假難辨的群組和推銷，老師如何看待這種現象，會提供什麼建議給學生？
在金融領域學習，如沒有非常清晰的思緒，很容易淹沒在雜亂無章的資訊海。
相信起初學習金融市場多閱讀各種資訊是好的，但會建議不用特別關注別人的標的、買賣建議，因為一定要理解沒人真正知道未來走勢，任何的推薦都只是別人的判斷，而市場往往證明多數人的判斷是錯誤的，因此應該自己學習理性、科學的判斷方式，反而應該對眾人討論的標的產生警訊。
另外有一種人則是永遠在找尋的最佳解，例如找尋某種答案、聖杯，通常會需要很多年才理解這個答案不存在。例如玩遊戲的時候，其實是不可能用單一種打法可以贏得所有賽局，因此終究要「滿足於」一些夠好的做法，清楚理解這些作法本身也會有失敗的時候，但總體是夠好的，而不是永無止境的追求最佳解。
給新鮮人的市場建議：應該擁有的財務基礎和心理建設？
最近越來越多 30 歲以下的年輕人進入市場，年輕的交易人通常風險承受度較高，交易頻率、槓桿等通常都高於所有交易人平均值。
建議新手只交易「自己能承受損失的錢」，而且在學習階段支出反而應該盡量減少交易頻率與槓桿。心態上著重於長遠的方式、架構面的角度去研究，例如怎麼樣的交易策略可以獲利，而不是只專注於一檔股票當下的走法，這樣才是最有學習效益的歷程。
2022 年的市場趨勢－對明年的市場抱持什麼樣的態度？
綜觀升息、股市目前估值等多重考量，我認為 2022 年繼續如 2020 到 2021 年長時間上漲的機率較低，因此這段時間內進入股市者，應該要準備好面對不同的市場行情，如盤整、或走空的可能性。
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畢業於 UCSD 加州大學電腦科學系（全球排名第 14），並在多個領域累積豐富經驗，涵蓋程式交易專案合作、美國 UC Davis 全職工程師，以及台灣實體程式教學。秉持顛覆傳統教育的理念，致力打造頂尖程式課程，已累積超過 10,000 名付費學員。 ▌線上課程： • Python基礎課程[舊版] • Python基礎課程[新版] • Python進階課程 • 金融市場 x 程式交易 課程介紹網站：www.learntocode.com.tw/how
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