提早五年退休：PG 財經個人財務調配術

你想提早退休嗎？你想買房嗎？

你想準備以後的教育基金？你想讓資產穩健增加，擁有被動收入嗎？

從單身到家庭、從年輕到生命最後一刻，財務管理可說是一生必修課。

然而，人生無法重來，財務決策也是。

這是一件重要的事情，每個決策影響我們未來的發展，但學校教育從未教過我們。

因為工作忙碌、不熟悉，許多人會把掌控權全都交給理專，但究竟有多少人真的如期達成自己的理財目標？

假如現在有門課，可以讓我們把主動權抓回自己手上，擁有針對不同年齡的財務健檢標準，建立長期的投資思維，讓你自己也能為自己、幫家人佈局穩定財務。

這樣的能力，是不是你想要的？

這堂課，我會將我的經驗、專業，全部分享給你，讓你當自己的財務顧問，重新掌握人生主控權。

好的財務管理是什麼？

你可能會想：不就是變更有錢嗎？

多賺錢當然好，但賺錢真的不是個人財務管理的目的，重點往往不是比較「誰更有錢」，而是能夠妥善用錢解決人生大大小小的事件、完成目標。

而這堂課將從 4 個要點幫你達成理想個人財務規劃：

我是 PG，曾任刑事警察、派出所所長，2016 年開始經營粉專「PG 財經筆記」，2019 年出版暢銷書「我畢業五年，用 ETF 賺到 400 萬」。

現在我是一名專職投資顧問，截至 2022 年管理資產達 2 億元台幣，協助超過 500 位客戶設定財務計畫。

一路走來，我幫自己規劃，也幫別人規劃，我非常理解大家迫切想賺錢的心情。

但是，過程中我發現，9 成客戶通同缺少的關鍵，就是「財務規劃」！

而大多數人最應該瞭解的，是怎麼規避風險、不吃大虧，讓辛苦錢穩定成長。

因此我濃縮自身經驗和經手過的實際案例，打磨出這堂財務管理課，盼作領路人，讓你在理財之路能夠不踩地雷、一路順暢。

這堂課的特色是：

• 工具明確：課程提供設計好的 Excel 財務報表工具，讓你輕鬆將財務目標變成具體數字，健檢財務狀況。作業設計讓你用輕鬆的方式制定財務目標，甚至你可以跟另一半一起進行，促進彼此之間的感情。
• 投資管理：從學術研究報告帶你建構系統知識，結合理財規劃讓你具備實戰觀念，讓知識不再只是知識，讓你透過讓市場變換不再帶給你焦慮，而是多元選擇的可能。
• 案例豐富：濃縮 500 個客戶案例經驗，分享實際幫自己以及客戶規劃的買房、退休案例，教你為自己客製化財務規劃。

購課即贈 PG 精選投資理財資源，內容包含

1. 投資書單
2. 常用金融產品購買管道
3. 基金股票數據查詢網站

怎麼做個人財務管理？
財務規劃可以怎麼依照年紀調整？

這些都是我常接到的客戶問題，而也常見客戶因無心的錯誤財務安排，浪費了好幾年、少累積數百萬

零理財經驗沒關係，建議大家現在開始系統建立知識，盤點收入支出、資產負債，進行財務規劃。

資產成長停滯沒關係，建議大家重新檢視財務目標，用適合的金融工具調配符合可承擔風險的資產配置。

課程規劃

第一章：家庭理財規劃

財務規劃就像一段旅程，目標模糊很容易迷失方向。

第一章像是 Google Map 地圖，我們手把手帶你設定財務目標，明確知道終點在哪裡，幾點會到。

第二章：財務報表

大多數人面對投資虧損，之所以常在結果發生才發現無法承擔，就是因為沒有設定好目標便開始投入。

第二章從認識財務報表開始，帶你為自己盤點財務，釐清財務狀況的健康度和自由度，你可以確認自己有沒有踩到常見的地雷、確認自己的財務是「亮紅燈」還是「亮綠燈」。

假如你年輕單身，剛開始規劃個人財務，這兩章將有效幫助你踏出第一步。

假如你已中年成家，這裡將快速幫你完成財務健康檢測、執行資產增值計劃。

第三章：財務管理工具

這章節將從投資管理的五大要素：風險、成本、時間、行為、報酬，帶你避開常見投資誤區，學會挑選適合自己的投資工具。

學會這章節，你會擁有正確的投資思維體系在我 500 位的客戶中，平均資產長期獲得年化報酬 5-9% 的增長潛力。

第四章：房產規劃與投資

買房直接影響我們未來幾十年的財務安排，怎麼思考：

• 要不要買房？
• 什麼時候買房？
• 怎麼聰明買房？

本章節將一一帶你剖析。

第五章：退休管理實戰：如何從容開始第二人生？

退休規劃常見錯誤是「開始太晚」、「投入太少」、「理財方式太保守」。

這章節從帶你了解：

• 了解退休金來源
• 固定年報酬率規劃的缺陷
• 為什麼「4%」法則是危險的？
• 退休規劃如何考量通膨？

濃縮我的 500 位個案，整理常見類型和大家分析，帶你做出自己的退休藍圖，也會提供工具帶大家診斷自己能領多少退休金。

你將有機會比別人提早五年退休，每月多領 3-4萬的退休金。

2016 年起經營 FB 粉專「PG 財經筆記」粉絲數超過6.7萬，同時經營同名部落格

2019 出版《我畢業五年，用ETF賺到400萬》，暢銷37刷

事蹟報導：2020博客來暢銷排行榜投資理財TOP1，總榜TOP5

2022 管理資產達 2 億台幣，看完整客戶見證

• 問題回答頻率：一週一次
• 批改作業頻率：一週一次
• 作業設計與批改方式：利用各章節提供的工具或檔案，完成財務規盤點和退休規劃